农行德州禹城市支行堵截一起骗取客户信息事件

  鲁网1月17日讯（记者 蔡新雨  通讯员 王河南  肖明双）2023年1月9日，一名中年妇女走进农行德州禹城市支行所属二级支行——南天支行营业大厅，声称要办理“10400”交易码某客户信息修改，变更营业地址，并要求银行提供回单。

  大堂经理听到客户如此熟悉本行交易码，瞬间提高警惕，遂询问客户办理业务用途。客户称其单位在香港上市，需要提供客户信息进行建档，购买股权。

  对于客户声称的如此“高大上”用途，大堂经理更对客户办理业务的目的合法性产生疑问。随后立即叫来内勤行长进行咨询。

  内勤行长查看了客户与所谓的“介绍人”微信聊天记录，发现“介绍人”在聊天中多次提到“分红”“建档”“入股”等话语。根据聊天记录中提到的其所谓上市公司“某春集团股份有限公司”为成立不到一个月的新公司。根据信息，内勤行长对客户进行询问。客户称，已为“建档”支付了几百元的“建档费”，而且并不真正了解其提供修改客户信息回执的具体用途，只知道一切都是为了购买股权分红。

  结合客户的交易背景，内勤行长向客户解释：目前内地居民购买香港公司的股票需要开通沪港通或深港通，同时需要至少50万资金才能进行交易，而股权购买需要提供股权转让协议，并非通过所谓的中间人就可办理香港公司的股票股权，这种股票股权交易均不需银行提供相应的交易凭证。

  客户听后，对自己的行为产生了怀疑。为进一步核实，便拨打介绍人电话，并打开免提，内勤行长与介绍人进行通话。在沟通中了解到，“介绍人”声称的所谓公司上市，无法提供上市股票代码、上市公司证券交易场所，便立即向“假大空”方向转移话题。称其公司为美国纳斯达克注资，受香港国际有限公司委托成立。听到如此夸大其词的介绍，内勤行长更加坚定这是一起蓄意骗取客户信息的恶性事件。

  至此，为进一步打消客户疑虑，内勤行长又拨通当地公安反诈中心的电话，民警同样建议客户不要随便泄露自己信息和直接进行打款。

  内勤行长再次提醒客户不要相信天上掉馅饼的好事。并向客户提示：一定要杜绝泄露自己跟家人的核心信息，更不要向陌生人转账，尤其不要相信所谓的分红返利。一旦泄露自己的信息，就可能成为诈骗分子变现的方式，更有可能会被不法分子所倒卖，或在一些网贷平台上进行注册套取客户信用贷款，以通过其提供的个人信息巧立名目引诱客户再进行充值，以便骗取更大金额的钱财。

  客户听到内勤行长如此耐心的解释和专业性的分析，随即打消了向“介绍人”提供客户信息修改回执的意图，同时删除了“介绍人”微信，向农行工作人员再三道谢后离开。

  临近春节，面对诈骗分子违法行为有所抬头的趋势，银行员工务必要提高反诈意识。面对花样繁多的诈骗方式，及时帮客户识别可疑信息。同时作为专业人员，更要加强对客户的反诈宣传教育，利用自己的专业知识普及反诈知识，真正守护好老百姓的钱袋子。