农行德州市德城支行：金融风险源头防范 男子虚开证明开卡被拒

  鲁网3月8日讯（记者 蔡新雨  通讯员 王昊 聂文爽）金融机构作为账户开立的源头，在堵截非法账户买卖链条上发挥着至关重要的作用。农行德州德城支行在办理开立银行账户业务时，客服经理凭借丰富的业务经验和敏感的职业警觉，成功堵截了一起提供虚假工作证明的异常开卡事件。

  3月6日，一外地口音荀姓男子来到农行德州德城支行营业部申请开立银行卡。网点客服经理在核实客户身份、住址、工作单位、开户用途等信息时发现，虽然客户持有德城区本地某电子商务公司开立的工作证明，但证明上所盖单位公章却有可疑，且男子主动要求办理手机银行、网上银行大额交易开通业务。因此，网点工作人员高度警惕，迅速报告网点主任，并立刻致电工作证明上的公司核实情况。该公司工作人员回复称近期无招收荀姓员工，且当天并无使用公章开立工作证明，且此前已接到多家银行的核实电话，因此断定为虚假工作证明，拒绝为该男子开卡，荀姓男子悻悻而去。

  了解相关情况后，网点客服经理立即将此情况上报上级部门，并提醒其他网点加强防范。

  近年来，金融风险事件频频发现，新型电信诈骗等犯罪方式花样翻新，不法分子诱导法律和风险意识淡薄的人到银行开立结算账户，以便进行银行卡倒卖，开展电信诈骗、伪卡盗刷、行贿受贿等违法犯罪行为。农行德州德城支行积极开展的“断卡”行动，严守第一道风险防线，切实履行客户身份识别义务。同时，农行德州德城支行根据各上级监管部门要求，加强金融知识普及宣传教育，增强民众的警惕意识和专业知识，维护良好的金融秩序。