守好群众“钱袋子”！打防经济犯罪，德州开展“五大行动”
鲁网5月13日讯（记者 吴美琳）5月15日是第16个全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日，5月13日，市政府新闻办召开新闻发布会，邀请市公安局党委委员、副局长、新闻发言人李壮志，国家金融监督管理总局德州监管分局副局长赵志滨，人民银行德州市分行副行长杨德阔，市公安局经侦支队支队长秦志奎，市财政局四级调研员、金融监管科科长苗闽福出席，介绍有关情况，并回答记者提问。
2024年以来，全市公安机关立足本职、担当作为，扎实做好“防风险、保安全、护稳定、促发展”各项工作，为全市经济社会健康发展做出了积极贡献。
一是坚持主动作为，重拳打击突出经济犯罪。德州公安依托“云端”“鲁剑”打击模式，将“更多破大案、更快破小案、更好控发案、更高效缉逃追赃”作为主攻方向，对突出经济犯罪保持严打高压态势。聚焦重点领域，组织开展打击非法集资专项行动、打击治理洗钱违法犯罪三年行动、打击涉农领域虚开骗税犯罪等系列行动，先后破获一批大案要案，发起全国集群战役8起，收到公安部贺电2次。全市公安机关共立经济犯罪案件300余起，抓获各类经济犯罪嫌疑人470人，挽回经济损失9600余万元，有力维护了全市经济安全和社会大局稳定。
二是强化底线思维，防范化解经济金融风险。在市委市政府统一领导下，加强同行业主管部门、监管部门和检法机关协作配合，推动建立源头防控和综合治理工作格局，遏制非法集资、传销等涉众型经济犯罪多发势头。积极配合金融监管体制机制改革，强化行刑衔接，深入整治金融市场乱象，严厉打击金融犯罪活动。加强风险预警，针对案件侦办和专题研判中发现的各类风险隐患、薄弱环节、制度漏洞等问题，制发“两书一单”30余条。市县两级组建“经济卫士”志愿者队伍13个，从金融监管、人民银行、税务、工商联、市场监管及金融机构招募1200余人，常态化开展经济犯罪信息收集和防范宣传工作，组织开展“守好钱袋子 安心过大年”、5.15经济犯罪宣传日、非法集资宣传月等主题宣传活动80余场次，在省级以上主流媒体发布防范经济犯罪稿件120余篇，有效提升防范效果。
三是坚持助企安商，用心护航高质量发展。以群众身边不正之风和腐败问题集中整治为牵引，开展“警蓝护航”专项行动，严厉打击侵犯企业合法权益的非法集资、合同诈骗、职务侵占、非国家工作人员受贿等违法犯罪，共立侵企经济犯罪案件60余起，挽损3100余万元。创新服务企业做法，与市工商联联合印发《服务保障民营经济发展协作机制》，共同引导民营企业积极参与群防群治、加强合规管理。出台《全市公安机关助力提振消费护航高质量发展工作措施》，与3000余家企业商户建立常态联系机制，主动提供“法治体检”、法律政策宣讲、建章立制指导等服务，走访企业300余家，化解风险隐患20余个。
下一步，全市公安机关将围绕“专业+机制+大数据”警务运行模式，在打击犯罪、预警防范、服务发展、规范执法、队伍建设上持续发力，为推动德州经济社会高质量发展保驾护航。
杨德阔介绍了人民银行在打击和防范金融领域违法犯罪方面开展的工作。近年来，人民银行认真履行职责，深化与公安、检察院、法院等部门的合作，坚持依法行政、依法监管，深入开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动，深化涉赌涉诈“资金链”治理，持续打击地下钱庄、跨境赌博等涉外经济违法犯罪活动，有效维护了全市金融市场秩序。
一、持续推动打击治理洗钱违法犯罪
依托《德州市反洗钱联席会议制度》，加强同各成员单位间的横向合作和纵向协同，扎实推进打击治理洗钱违法犯罪三年行动，深入贯彻落实上游犯罪和洗钱犯罪“一案双查”工作机制，指导金融机构聚焦重点领域和新兴领域等洗钱高风险领域的可疑资金监测分析，深挖洗钱犯罪线索，与市公安局等部门做好涉案线索的协查会商，“三年行动”开展以来，德州市共以洗钱罪宣判32例。同时，有序推进新《反洗钱法》的宣传教育，切实提升社会公众反洗钱意识。
二、深入开展涉赌涉诈“资金链”精准治理
加强与市反诈中心协调配合，先后建立“打击治理电信网络诈骗例会制度”“涉电信网络诈骗跨机构跨行业信息共享机制”等，不断压实金融机构打击治理责任。2024年以来，指导银行机构配合公安机关查、冻、扣资金6.4万笔，返还资金118笔，开展劝阻被害人2.1万人次，避免群众损失7852万元。今年以来，全市涉案账户新增353个，同比下降15.55%。
三、严格打击地下钱庄等非法跨境金融活动
地下钱庄作为游离于监管体系之外的非法金融组织，已成为影响金融体系稳健运行、危害国家金融安全与稳定的一颗“毒瘤”。近年来，人民银行联合市公安局，在全省首推《汇警合作三项机制》，成立汇警案情分析工作室，远赴广东、福建、江西、山西等十余省对交易对手开展调查取证工作，先后破获5起地下钱庄案件，查处614起外汇违规案件，罚款额合计8692万元。
下一步，人民银行将继续坚定不移保持对洗钱犯罪、电信诈骗、地下钱庄等非法金融活动高压打击态势，切实维护德州市金融安全和经济社会秩序。
秦志奎介绍了2025年德州市在打防经济犯罪方面将开展的具体行动。2025年，全市公安机关将继续坚持严打方针，开展以下行动：
一是会同人民银行开展打击利用离岸公司和地下钱庄向境外转移赃款“歼击2025”专项行动。重点打击协助他人非法办理跨境汇兑、买卖外汇、资金支付结算等地下钱庄违法犯罪活动，利用离岸公司账户、非居民账户等协助向境外转移犯罪所得及收益的犯罪活动，以及以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的犯罪活动。
二是会同国家金融监督管理局开展金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击工作。聚焦贷款领域非法存贷款中介服务、恶意逃废金融债务，保险领域非法代理退保理赔，信用卡领域不正当反催收等重点方向，依法严打信用卡诈骗、骗取贷款、贷款诈骗、保险诈骗、非法经营、虚假诉讼、合同诈骗等各类犯罪活动，深挖犯罪，彻查团伙和幕后黑手，严厉查处金融领域突出违法犯罪，全力保护金融消费者合法权益，维护金融管理秩序。
三是持续推进打击非法集资犯罪专项行动。贯彻落实新出台的《山东省防范和处置非法集资办法》，进一步加强非法集资的防范、打击和处置工作，严厉打击各类以高息回报为幌子的非法吸收公众存款、集资诈骗活动。开展非法集资防范宣传活动，推动形成“非法集资人人抵制、防非知识人人知晓”的浓厚氛围。
四是依托八部门常态化联合打击虚开骗税工作机制，开展“联合利剑2025”打击涉税违法犯罪专项工作，加大对虚开、骗税等涉税违法犯罪的打击震慑力度，加强典型案例曝光，厚植依法纳税、合规经营的氛围，全力维护税收秩序和税收安全。
五是开展打击侵企犯罪行动。严厉打击侵犯企业合法权益的合同诈骗、职务侵占、挪用资金、非国家工作人员行受贿、串通招投标等各类违法犯罪，坚持快侦快破、全力追赃，保障企业合法权益，维护市场经济秩序。
德州公安将全力做好防风险、保安全、护稳定、促发展各项工作，严厉打击突出经济犯罪、严密防范经济金融风险，全力维护市场经济秩序、人民群众合法权益和金融安全、社会稳定。