农行德州禹城市支行阻截一起青年人涉嫌受骗开卡事件

　　鲁网8月19日讯（记者 吴美琳 通讯员 李开月 王河南）日前，两名还略带稚气的小青年来到农业银行德州禹城市支行某分理处要求开立银行卡。大堂经理仔细查看客户身份证，发现身份证照片与客户本人相符，两名客户出生日期均为2003年，今年刚满18周岁。

　　大堂经理照例询问客户办卡用途、居住地是否在本地、在哪里上学等。一同跟着两人来的女士表示，两人均在附近公司暑期实习，公司要求开立农行借记卡用来发工资，她们就租住在公司附近。

　　大堂经理见同行一男孩儿一直没有说话，便询问他：“你们实习的公司叫什么名字？地址在哪里？”男孩儿支支吾吾无法作答。

　　大堂经理遂请示运营主管，运营主管仔细查看二人身份证后，告知客户：“鉴于你们年龄较小，且都是外地人，按照正常的开卡流程，出于对你们负责，按照反电信网络诈骗的要求，我们网点主任要先去你们实习的公司一下，以便核实清楚相关信息。”

　　两名小青年均拒不回答实习公司的名称，只说就在附近。见网点工作人员坚持询问实习公司名称，两名年轻人随后立即离开网点。

　　上述两名两名年轻人急于要求银行为其开立借记卡，却不配合银行的身份核实核查，面对银行工作人员的询问闪烁其词。银行工作人员分析，犯罪分子经常利用年轻学生暑期想找工作的急躁心理，提供虚假信息，诱骗学生开立银行卡，进而控制该银行账户用于非法用途。

　　在各金融机构加大反电信网络诈骗的大环境下，犯罪分子利用银行账户实施诈骗的空间越来越窄，便会寻找各种机会，钻各种空子企图诱骗涉世未深的青年人开卡，然后实施诈骗，套取钱财。因此，在满足客户正常业务需求的前提下，银行工作人员必须擦亮双眼，严格把关，绝不给犯罪分子任何可乘之机，要坚决绷紧反电信网络诈骗弦。同时也要加大宣传力度，提示客户一定要给银行提供真实信息，合法合规开立银行卡，更要合法使用，绝不得随意出租、出借、出售自己的银行卡。